银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示：

近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，主要有以下特征：

一、网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识；对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

县处非办开展防范和打击非法集资宣传工作

今年以来，县处非办成立了防范非法集资宣传工作领导小组，将宣传工作落到实处；常态召开工作会议部署防范非法集资宣传工作，统一思想，严格按照处非实施方案，制定工作细则、认真落实每项工作，密切协作，抓好落实，采取灵活多样、生动有效的方法，努力扩大宣传教育覆盖面，增强宣传教育的实效。2019年4月19日县处非办下发了《康平县2019年防范和打击非法集资宣传教育工作方案》（康处办发﹝2019﹞2号）的通知，按照省、市处非办要求，每年的五月份定为防范非法集资宣传月活动，我县处非办于2019年5月13日下发《关于开展2019年防范非法集资宣传月活动的通知》（康处办发﹝2019﹞3号），为进一步加大力度集中开展宣传教育，提高社会公众风险识别和防范能力，从源头上遏制非法集资案件的发生。2019年10月14日向成员单位下发了关于上报处非宣传情况及做好年终迎检工作的通知。

突出重点，创新宣传工作方式方法。我县对活动进行统筹安排，将相关工作职责落实相关单位，并结合实际制定方案，处非办制定年宣传工作计划，负责宣传教育活动的推动、指导、协调和监督检查工作。宣传普及相关金融知识，向广大群众介绍非法集资的特征、表现形式和常见手段，教育群众怎样识别非法集资，提高社会公众的识别能力；介绍合法的投资渠道和理财方式，引导群众理性投资，合法发财；宣传近年来查处的典型的非法集资案例，以案说法，揭露犯罪分子的惯用伎俩，提示非法集资的欺骗性，风险性和社会危害性，引导群众自觉抑制非法集资，积极支持打击和处置非法集资。因地制宣开展宣传，积极采取多种形式开展主题活动，派发宣传资料，张贴宣传标语挂条幅，在大集和广场等地发放传单，做预防经济犯罪的调查问卷，用信用社、银行的现有电子屏幕加入非法集资宣传标语，滚动播放对公众进行宣传，宣传车深入各村巡回宣传，利用政府信息平台发送“防范和打击非法集资宣传标语”，通过短信方式宣传，利用学校广播、板报等多项宣传形式广泛开展宣传教育活动。

在客运站广场，开展了康平县防范非法集资宣传日活动。活动当天发放《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传手册》1200余份，“维护金融稳定，共创和谐社会”宣传背心百余套。“远离非法集资，抵制高利诱惑”宣传品1500余份，接待咨询800余人次。此次活动作为宣传月启动仪式，在全县掀起宣传教育热潮，公安局经侦大队民警走上街头发放市局统一印制《预防经济犯罪100问》宣传材料。

通过防范和打击非法集资集中宣传活动的开展，揭穿了非法集资的虚假性和欺骗性，在舆论攻势上对犯罪分子进行了震慑。同时营造了防范非法集资违法犯罪的良好舆论氛围，引导了广大干部群众增强风险防范意识，提高了自我保护能力，从源头上遏制非法集资，保障群众合法权益。